Dessa 3 Dividend ETF:er är en pensionärs bästa vän

Det finns många olika sätt att använda utdelningar för att bygga en portfölj, så investerare som vill bygga en utdelningsportfölj har många alternativ. Detta gäller även om du vill förenkla ditt investeringsliv genom att använda börshandlade fonder (ETF). Här är tre väldigt olika utdelnings-ETF:er som var och en kan lägga grunden för en portfölj med diversifierad inkomst.

1. Vanguard High Dividend Yield ETF

Många investerare som fokuserar på utdelningar letar efter avkastning för att bygga en stark inkomstkälla för att komplettera socialförsäkringen i pension. Detta är helt förståeligt, och ett bra val i börshandlade fondutrymmen är Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT:VYM)som förföljer dem FTSE Hög direktavkastning Index.

Det är inte en särskilt komplicerad metod. I grund och botten tas de högstavkastande aktierna ut ur indexet och viktas sedan med börsvärde – vilket innebär att fonden investerar mer pengar i de större företagen än i de mindre företagen.

Eftersom fonden äger cirka 450 aktier får du bra diversifiering. Sektormässigt är finans fondens största komponent med cirka 20 % av tillgångarna, men det är inte en chockerande övervikt med tanke på finansbolagens historia av att gynna höga direktavkastningar.

Fondens kostnadskvot är små 0,06 %, vilket gör den väldigt billig att äga. Den största nackdelen är nog direktavkastningen som ligger runt 3,1 %. På en absolut nivå är det inte ett stort antal, men det är mycket större än vad du skulle få från en S&P 500 Index ETF som för närvarande skulle ge cirka 1,4 %.

2. Vanguard Dividend Appreciation ETF

Om du inte letar efter en hög avkastning kanske du är intresserad av aktier som har belönat investerare med utdelningstillväxt över tid. Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT:VIG) erbjuder ett sätt att använda detta tillvägagångssätt utan att behöva köpa enskilda aktier. ETF spårar S&P US utdelningshöjare index.

S&P US Dividend Growers Index väljer företag som har ökat sina utdelningar i minst 10 år, exklusive fastighetsinvesteringsfonder (REIT). De översta 25 % av företagen som klarar 10-årstestet kommer att tas bort. De återstående aktierna är viktade med börsvärde, så att de största företagen utgör en större andel av ETF:n än mindre.

Genom att ta bort de högstavkastande företagen försöker fonden faktiskt bli av med företag som kan hamna i värdeterritorium (ofta långsamt växande företag eller företag som går igenom svåra ekonomiska tider). Börsvärdesviktning försöker fokusera på tillväxtaktier, som ofta är de största företagen. Detta tycks dock leda till att ETF:n mot lågavkastande aktier, eftersom fondens direktavkastning är runt 1,9 % idag.

Kostnadskvoten är blygsamma 0,06 %, men till skillnad från Vanguard High Dividend Yield ETF är teknologin den största sektorn i Vanguard Dividend Appreciation ETF. Det är anmärkningsvärt att utdelningen per ETF-aktie har ökat vart och ett av de senaste fem åren, så fonden lever upp till sitt namn.

3. Roundhill S&P Dividend Monarchs ETF

Roundhill S&P Dividend Monarchs ETF (NYSEMKT:KNGS) är nykomlingen på marknaden – den började handlas först den 3 november 2023. I skrivande stund hade den ännu inte betalat sin första utdelning, men direktavkastningen på det underliggande indexet ligger runt 3,5 %.

Till skillnad från de två Vanguard-alternativen ovan, vars ETF:er båda innehåller tiotals miljarder dollar i tillgångar, är Roundhill S&P Dividend Monarchs ETF fortfarande liten på bara miljoner. Detta kommer inte att vara ett bra alternativ för alla investerare.

S&P Dividend Monarchs ETF kan dock vara intressant för investerare som sätter stort värde på utdelningskonsistens. ETF spårar S&P Dividend Monarchs indexsom granskar företag som höjt sina utdelningar i mer än 50 år.

I själva verket köper den utdelningskungar och väger dem efter avkastning och investerar mer tillgångar i aktier med högre avkastning. Det finns för närvarande 36 innehav i ETF. Denna ETF är dyrare än någon av Vanguard-alternativen ovan, med en kostnadskvot på 0,35 %.

Men om du är ett fan av Dividend Kings-aktier är detta förmodligen det mest direkta sättet att ta en Dividend Kings investeringsstrategi utan att köpa enskilda företag. Även om det är nytt och litet är det definitivt en ETF att hålla ett öga på, även om du väntar med att köpa tills den har en längre meritlista.

Bygg grunden och utforska sedan

Nyckelfaktorn med alla dessa utdelningsfokuserade ETF:er är att de kan utgöra grunden för en bredare inkomstportfölj. Det betyder inte bara att man kombinerar dem med obligations-ETF:er. Du kan till exempel också prova att lägga till en täckt ETF för samtalsskrivning JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEMKT:JEPI), som ger en avkastning på 9 % men har en mycket mer komplicerad investeringsstrategi. Du kan också använda en ETF som fokuserar på en enskild sektor som du vill lyfta fram, till exempel: B. REITs.

I huvudsak är målet när du köper ETF:er som Vanguard High Dividend Yield, Vanguard Dividend Appreciation och Roundhill S&P Dividend Monarchs att fokusera på den typ av utdelningsaktier du föredrar och i ett steg sätta ihop en väldiversifierad portfölj som är bra kan vara anpassas till andra investeringar, inklusive ETF:er, fonder eller till och med enskilda aktier och obligationer.

Dessa ETF:er kan vara kraftfulla förenklingsverktyg som låter dig fokusera din tid på saker som har störst inverkan på ditt liv. Det kan vara att välja individuella utdelningsaktier, högre avkastning men mer komplexa ETF:er, eller till och med att fullända din golfsving, umgås med familjen och träffa gamla vänner om det är det som är viktigast för dig när du går i pension.

Ska du investera $1 000 i Vanguard Specialized Funds-Vanguard Dividend Appreciation ETF nu?

Innan du köper aktier i Vanguard Specialized Funds-Vanguard Dividend Appreciation ETF bör du tänka på följande:

De Brokig Fool Stock Advisor Analytikerteamet har precis identifierat vad de tror att detta är De 10 bästa aktierna så investerare kan köpa det nu… och Vanguard Specialized Funds-Vanguard Dividend Appreciation ETF var inte en av dem. De tio aktier som gjorde nedskärningen kan leverera enorma avkastningar under de kommande åren.

Aktierådgivare ger investerare en lättförståelig färdplan till framgång, inklusive vägledning om att bygga en portfölj, regelbundna uppdateringar från analytiker och två nya aktieval varje månad. De Aktierådgivare Tjänsten har mer än tredubblat avkastningen för S&P 500 sedan 2002*.

Kolla in de 10 aktierna

*Stock Advisor returnerar den 18 december 2023

Reuben Gregg Brewer har ingen position i någon av de nämnda aktierna. The Motley Fool innehar positioner i och rekommenderar Vanguard Specialized Funds-Vanguard Dividend Appreciation ETF och Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield ETF. The Motley Fool har en policy för avslöjande.

Dessa 3 Dividend ETF:er är en pensionärs bästa vän publicerades ursprungligen av The Motley Fool

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *